AI-automatisering van afwijkende banktransacties

voor grote financiële dienstverlener

De vraag vanuit de klant

Een grote aanbieder in de financiële sector verwerkt dagelijks tienduizenden banktransacties. Er ontstond alleen een structurele vertraging in het proces door de handmatige afhandeling van gemiddeld 2.500 afwijkende banktransacties per maand. Deze transacties weken af van het standaardproces en vroegen per geval om een beslissing: betalen, terugboeken of verder onderzoeken. In 80% van de gevallen ging het om cheque-gerelateerde transacties, wat de verwerking extra complex maakte door variabele scanformats en andere onvoorspelbare invoer.

De tot dan toe gebruikte methoden, gebaseerd op eenvoudige stringvergelijkingen, leverden regelmatig fout-positieven op, wat leidde tot onnodige handmatige controles, vertragende processen en een negatieve impact op de klantbeleving.

De centrale vraag was daarom: hoe kunnen we afwijkende transacties sneller en betrouwbaarder verwerken zonder in te leveren op controle of nauwkeurigheid?

Ook AI implementeren?

Onze oplossing

Samen met de klant ontwikkelden we een end-to-end geautomatiseerde oplossing op basis van UiPath en Azure AI-services. Hiermee werd de verwerking van afwijkende banktransacties grotendeels geautomatiseerd.

Softwarebots (RPA) nemen nu de taak over om binnen de bancaire systemen afwijkende transacties op te sporen en af te handelen volgens vooraf vastgelegde beslisregels. Voor transacties met cheques werd Azure Document Intelligence ingezet om gescande documenten, zelfs met uiteenlopende formats, betrouwbaar uit te lezen.

Daarbovenop pasten we Azure OpenAI toe om semantische interpretatie en inhoudelijke beoordeling van de chequegegevens mogelijk te maken. In plaats van starre vergelijkingen kon het systeem nu ‘menselijk’ redeneren, waardoor de uitkomsten veel nauwkeuriger zijn dan met traditionele technieken.

De oplossing is modulair opgebouwd, zodat deze eenvoudig op te schalen is of aan andere processen gekoppeld kan worden. Denk aan uitbreiding naar andere documenttypes of naar afwijkingen in internationale betalingen.

Contact

Het resultaat

Deze automatiseringsslag leverde direct het volgende resultaat op:

90% van de afwijkende banktransacties wordt nu volledig automatisch verwerkt;
besluitvorming is versneld van minuten naar seconden;
2.500 transacties worden per maand met minimale menselijke tussenkomst afgehandeld;
sterk verbeterde nauwkeurigheid en klanttevredenheid;
schaalbare, toekomstbestendige oplossing voor bredere inzet.

Door de slimme inzet van RPA en AI hebben we voor deze financiële dienstverlener een groot knelpunt in de dagelijkse operatie opgelost, met directe voordelen voor zowel medewerkers als klanten.